1. Главная
  2. Расчетный счет в Сбербанке

Расчетный счет в Сбербанке для юридических лиц и ИП в 2021 году

Расчетный счет в Сбербанке

О Сбербанке

ПАО Сбербанк — старейший банк (история начинается с 1841 года), офисы которого представлены в каждом регионе России.

На 2021 год Сбер имеет 14 000 подразделений для физ. лиц, четверть из которых занимаются обслуживанием юр. лиц. Последние отзывы о компании преимущественно положительные.

В рамках Сбера можно получить любую услугу для малого бизнеса. Подключение к РКО проводится как в отделениях, так и удаленно.

Кроме РКО разработаны решения и сервисы, оказывается поддержка начинающим предпринимателям. В линейке тарифов есть бесплатный пакет для начала бизнеса.

Каждый четвертый предприниматель выбирает Сбербанк (с 2020 года стал Сбером). Клиенты доверяют банку, поскольку он наполовину принадлежит государству.

Для чего нужен расчетный счет

Расчетный счет — это главный финансовый инструмент для расчетов между предпринимателями. С его помощью отправляют и получают переводы, вносят платежи в ФНС и ПФР, перечисляют зарплату сотрудникам и пр. Все эти операции проводятся удаленно через онлайн-банк для бизнеса.

Теоретически ИП и ООО могут работать без расчетного счета, но в реалиях 2021 года такая деятельность будет неполноценной. Например, по российскому законодательству бизнесу запрещено заключать договора на сумму больше 100 000 рублей, если оплата по ним проводится наличными.

Кроме того, есть и другие моменты:

  1. Трудности с заключением контрактов. Большое число контрагентов предпочитают безналичную оплату.
  2. Сложность с внесением обязательных бюджетных платежей. Придется идти в банк или на почту, чтобы сделать перевод.
  3. Потеря прибыли. Только при наличии расчетного счета можно подключиться к эквайрингу и принимать платежи с банковских карт.
  4. Без счета сложно отчитываться перед ФНС, тем более это касается налогов ООО.

Большинство юридических лиц открывают расчетный счет сразу после регистрации бизнеса. Стоимость услуги РКО невысокая, проще сразу подключиться и полноценно вести бизнес.

Оформить РКО в Сбербанке →

Преимущества счета в Сбербанке

Проанализировав тарифы и условия обслуживания в Сбере, можно выделить следующие плюсы:

  • наличие тарифа для начала бизнеса с бесплатным обслуживанием;
  • при отсутствии операций плата за обслуживание не берется;
  • преимущества при оплате сразу 6 или 12 месяцев обслуживания;
  • возможность подключения к РКО без посещения офиса;
  • выдача привязанной к расчетному счету бизнес-карты;
  • удлиненное время проведения платежей;
  • различные услуги для бизнеса, включая факторинг, лизинг, кредиты и пр.;
  • предоставление сервисов бухгалтерии, электронный документооборот, юридические услуги и пр.;
  • тариф ВЭД для тех, кто ведет расчеты с иностранными фирмами;
  • бонусы при открытии счета от партнеров Сбербанка.

Бизнес-клиенты Сбербанка получают бесплатный доступ к онлайн-банкингу СберБизнес. Кроме стандартных платежных операций тут ведут бухгалтерию, документооборот, управляют бизнес-картами и др.

Плюсы наличия счета в Сбербанке

Бесплатный тариф Легкий Старт

Для нового бизнеса Сбер разработал отдельный лояльный тариф «Легкий старт», где нет платы за обслуживание. В пакет также включены 3 бесплатных платежа на счета, открытые в других банках (платежи внутри Сбербанка 0 рублей).

На начальном этапе должно хватить пакета услуг «Легкий старт». Но по мере развития дела можно подключиться на тарифный план, предлагающий продвинутые финансовые возможности.

Если ИП или ООО перейдет со стартового тарифа на другой повышенный, с него просто возьмут абонентскую плату.

Дополнительные услуги и сервисы для начинающих бизнесменов:

  • Онлайн-регистрация малого бизнеса (ИП или ООО с одним учредителем). Банк сам сформирует пакет документов и направит в ФНС.
  • Бесплатные консультации по открытию и регистрации бизнеса, по трудовому праву. Круглосуточная юридическая поддержка.
  • Бесплатное подключение к эквайрингу с промо-тарифом на первые два месяца.
  • Бесплатное размещение вакансии на сайте Работа.ру.
Подключить бесплатный тариф →

Все тарифы на РКО Сбербанка

В тарифную линейку Сбербанка входят 4 пакета услуг. Три из них — основные. Есть и отдельный тарифный план ВЭД для тех, кто ведет международный бизнес.

Тариф Легкий Старт Набирая Обороты Полным ходом
Абонентская плата в месяц 0 рублей 990 рублей 3 490 рублей
Количество бесплатных платежей 3 штуки,
далее 199 руб.
10 штук,
далее по 100 руб.
50 штук,
далее по 100 руб.
Вывод на карту физ. лица для ИП без комиссии
до 150 000
без комиссии
до 450 000
Вывод на карту физ. лица для ООО 0,5%
до 150 000
бесплатно
до 300 000

Если новый клиент зарезервирует тариф «Набирая обороты» или «Полным ходом», он получает 2 месяца обслуживания по цене в 1 рубль.

Сравнение тарифов Сбера на РКО

Тарифы Сбербанка на расчетно-кассовое обслуживание идентичны как в Москве и Санкт-Петербурге, так и в других городах. Они действуют по всей России. Исключение — тарифы на выдачу некоторых справок. Они могут отличаться в зависимости от региона.

Тариф Легкий старт

Ориентирован на клиентов, которые только открывают бизнес. Ведение счета бесплатное, но опций мало. В пакет входят только 3 бесплатных платежных поручения. Остальные обойдутся в 199 рублей каждый.

Тариф Набирая обороты

Этот пакет предприниматели выбирают чаще за его стоимость, которая будет еще ниже, если воспользоваться акцией и оплатить 6 или 12 месяцев сразу. 10 платежей бесплатные, за последующие Сбер берет по 100 рублей за каждый.

Пополнение и снятие комиссия ниже, чем на Легком старте.

Тариф Полным ходом

Тарифный план для активного бизнеса с большим числом контрагентов. Цена выше по сравнению с пакетом Набирая обороты, но бесплатных платежей больше. Установлены выгодные комиссии по снятию и пополнению.

Тариф ВЭД без границ

Для предпринимателей ведущих международный бизнес создан отдельный тариф — «ВЭД без границ». Валютные операции предполагают соблюдение законодательства, и Сбербанк в рамках этого тарифа осуществляет тарифный контроль и документальное оформление транзакций.

Если рассматривать сколько стоит тариф ВЭД, то Сбербанк фиксировано берет по 3 990 рублей ежемесячно. Кроме валютного контроля дается льготный курс конвертации. Новые клиенты получают плюс 20 копеек к курсу в первые 4 месяца после заключения договора на обслуживание.

В рамках пакета открывается один рублевый счет и один валютный (в долларах, юанях или евро). За клиентом закрепляется персональный менеджер, который ведет документооборот, дает консультацию по валютным операциям и процентам.

Подать заявку на открытие р/с в Сбере →

Подключение дополнительных опций

После открытия расчетного счета клиент может подключить к тарифу дополнительные опции (невозможно на тарифе Легкий старт):

Доп. услуги в Сбербанке

Подключение и отключение пакетов проводится в интернет-банке. После резервирования опции сразу списывается плата за месяц. Если в следующем месяце опция не нужна, ее нужно заблаговременно отключить.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке

Подключиться к РКО Сбербанка можно 3 способами: онлайн (приедет курьер), в офисе или самостоятельно дома (с помощью биометрического паспорта).

Инструкция по подключению к РКО онлайн

Заключить договор и подключиться к расчетно-кассовому обслуживанию можно дистанционно, посещение офиса не потребуется. Форма приема онлайн-заявлений размещена на сайте Сбербанка, заявки принимаются круглосуточно.

Открыть онлайн р/с

Порядок онлайн-подключения к РКО Сбербанка:

  1. Ознакомьтесь с тарифами и выберите подходящий. Если не можете определиться сразу, то после заявки консультант поможет в этом.
  2. Заполните онлайн-заявку. Требуется только представиться и указать свой контактный телефон.
  3. Дождитесь звонка специалиста. Если запрос передан в офисные часы, то с вами свяжутся в ближайшее время.
  4. При необходимости получите консультацию. Договоритесь о времени и месте встречи с выездным менеджером.
  5. Встретьтесь с менеджером и подпишите подготовленный им договор и другие необходимые бумаги.

Дождитесь окончания проверки документов службой безопасности банка, после чего функции счета станут активны.

Пакет услуг начинает действовать только после оплаты. Поэтому нужно сразу положить деньги. Исключение — бесплатный стартовый тариф.

Оформить расчетный счет в Сбербанке онлайн →

Порядок действий при личном посещении банка

Если подходит классическая форма открытия расчетного счета, предварительно необходимо собрать пакет документов. Консультация доступна по телефону 0321.

Как открыть р/с:

  1. Собрать необходимый пакет документов (перечень — ниже). ООО и ИП предоставляют разный комплект.
  2. Определиться с офисом. Отделения обслуживания юридических лиц есть не в каждом офисе Сбера.
  3. Зайти на сайт банка в раздел отделений и выбрать вариант для «юридических лиц». На карте появятся подходящие пункты обслуживания.
  4. Предоставить менеджеру пакет бумаг, выбрать тариф, подписать договор на расчетно-кассовое обслуживание.
  5. Перевести указанную оператором сумму для активации расчетного счета.

После подключения клиент сразу получает доступ в бесплатный онлайн-банк для бизнеса СберБизнес, может заходить в него и проводить операции со счетом.

Если заказывалась бизнес карта, то при подключении к пакету «Легкий старт» она выдается сразу. Если к другому пакету — в течение 5-7 рабочих дней.

Открытие счета для ИП с помощью биометрического паспорта

Предпринимателям, которые пользуются системой Сбербанк Онлайн для физических лиц, доступна упрощенная процедура открытия расчетного счета. Для этого нужно иметь на руках биометрический загранпаспорт, СНИЛС и смартфон, оснащенный функцией NFC (бесконтактной оплаты).

Зайдите в СберБизнес и введите персональные данные. Система предложит отделение банка, где будет обслуживаться счет, попросит выбрать тариф и указать сведения о бизнесе.

Далее скачайте и установите приложение СберБизнес на свой смартфон. В нем с помощью биометрического загранпаспорта выпустите электронную цифровую подпись. Подпишите документы на подключение к РКО.

Система сразу забронирует счет и вышлет реквизиты на электронную почту клиента. В этом случае даже встречаться лично с менеджером не нужно.

После заключения договора на обслуживание любым способом Сбер сам передаст в ФНС информацию об открытии счета. Клиенту ничего предпринимать не нужно.

Документы для открытия счета ИП

Единственный обязательный документ для ИП — паспорт. Если счет открывает доверенное лицо, нужны его паспорт и доверенность.

Дополнительно понадобятся:

  • Карточка с образцами подписей и печатей уполномоченных лиц.
  • Лицензии и патенты, если они сопровождают деятельность.

Если ИП иностранный гражданин, требуется вид на жительство, разрешение на проживание или виза/миграционная карта/разрешение на работу/патент.

ИНН предпринимателя и выписка из ЕГРИП стандартно не требуется. Эти сведения Сбер получит автоматически. Но если ИП оформлено давно, до создания автоматической базы, банк укажет на необходимость этих бумаг.

Документы для открытия счета ООО

Предприниматели и организации предоставляют разный пакет бумаг. Организации предоставляют такой перечень бумаг:

  • устав или учредительный договор;
  • паспорт руководителя организации;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • документ, подтверждающий полномочия руководителя;
  • карточка с образцами подписей и печатей, если необходима;
  • документы, подтверждающие полномочия указанных в карточке лиц;
  • лицензии и патенты, если деятельность предполагает их наличие.

Анкета-заявление на открытие расчетного счета заполняется сотрудником Сбербанка и передается на подпись клиенту. При удаленном подключении к РКО анкета будет в виде электронного документа.

Получить счет без похода в отделение →

Бизнес-карты Сбербанка

При открытии расчетного счета клиенту сразу предложат оформить бизнес-карту, которая будет к нему привязана. Наличие карты упрощает пользование услугой РКО. С ее помощью проще снимать и класть деньги.

Обслуживание одной карты будет бесплатным. Можно зарезервировать и передать сотрудникам больше карточек, правда уже платно. СберБизнес помогает следить за расходами, контролировать и увеличивать лимиты, блокировать карты.

Для каждого тарифа Сбербанк выдает отдельную карту:

Тариф Легкий Старт Набирая Обороты Полным ходом
Название
бизнес-карты
Моментальная Классическая Премиальная
Обслуживание первой карты 0 руб.
Обслуживание последующих 0 руб. (не более 5 карт) 250 руб. в мес.
2500 руб. в год
700 руб. в мес.
7000 руб. в год
Пополнение наличными без комиссии

Держатели премиальных карт получают привилегии от банка и платежных систем. Например, бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов, кэшбэк 20% за поездки через Яндекс Go, приоритетное обслуживание автопроката и пр.

Все бизнес-карты Сбербанка подключены к программе Бизнес-кэшбэк. За оплату любых покупок предприниматель получает кэшбэк 0,5%. Ограничение по начислению — 5000 руб./мес.

Управление счетом

Интернет-банк СберБизнес

После заключения договора клиенту сразу дается доступ в онлайн-банк, созданный специально для бизнеса. Через него можно проводить финансовые операции без посещения офиса.

Образец онлайн-банка СберБизнес

Главные функции СберБизнеса:

  • платежи и переводы, создание шаблонов платежей;
  • получение выписок, отчетов, заказ справок;
  • отслеживание операций по счетам и бизнес-картам;
  • управление бизнес-картами, настройки лимитов;
  • управление зарплатным проектом;
  • подача заявок на кредит, просмотр информации по ссудам;
  • сбор сведений по эквайрингу в целом и по торговым точкам;
  • ведение онлайн-бухгалтерии;
  • открытие и управление депозитами и пр.

Операционный день для платежей, выполненных через СберБизнес, стандартный. Это с 01:00 по 24:00 для внутренних операций и с 01:00 до 19:30 при переводах в другие банки.

Регистрация в СберБизнесе доступна каждому. Если расчетного счета в Сбере нет, можно зарегистрироваться в системе и там подать заявление на подключение к РКО.

Мобильное приложение СберБизнес

В качестве альтернативы интернет-банку можно использовать мобильное приложение. Это тот же сервис, только адаптированный для смартфона.

Через него проводятся финансовые операции, запрашиваются выписки, справки, ведется бухгалтерия, контролируются счета и пр.

Приложение скачивается бесплатно с магазина приложений.

Мобильное приложение СберБизнес
Зарезервировать счет в Сбербанке →

Дополнительные возможности РКО

После открытия расчетного счета клиент может сразу подавать заявления на сопутствующие услуги.

Эквайринг

Сбербанк предоставляет эквайринг (прием оплаты с банковских карт): торговый, для курьеров (переносной терминал), для интернет-магазинов. Есть вариант оплаты и без терминалов по QR-коду.

Для каждого отдельного вида эквайринга и типа бизнеса клиента подбираются индивидуальные тарифы. Имеет значение деятельность, регион, оборот по одной торговой точке. Можно ориентироваться на цену в 2% от суммы операции.

Кредиты

Сбер предлагает ряд кредитных программ. Если клиент пользуется услугами РКО, то получает выгодные условия кредитования с персональными предложениями.

Сбербанк выдает кредиты на любые цели, предельный лимит — 200 млн. Кроме ссуд есть овердрафт, проектное кредитование, факторинг, лизинг, корпоративные кредиты. К счету можно привязать карту как дебетового типа, так и кредитного.

Депозиты

Для юр. лиц разработана линейка депозитов. Это 6 программ с разными опциями: классический вклад, с функцией пополнения, частичного снятия. Размещать средства можно в рублях и валюте.

Банковские гарантии

В Сбербанке можно оформить следующие виды гарантий: таможенная, тендерная, исполнения обязательств по контракту и др. Если открыт расчетный счет в Сбере, гарантию выдают за 2 часа. Гарантии предоставляются по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП.

Инкассация

Для бизнеса, работающего с наличностью, актуальна услуга инкассации. При выручке менее 200 000 рублей день клиент делает самоинкассацию, лично внося деньги на счет через кассу Сбера или банкомат с помощью бизнес-карты. Если выручка больше, предлагаются услуги выезда инкассаторов.

Полезные сервисы от Сбербанка

Банк разработал десятки онлайн-сервисов, упрощающих ведение бизнеса:

  • онлайн-бухгалтерия под любое налогообложение;
  • электронный документооборот;
  • юрист для бизнеса;
  • онлайн-кассы Эвотор;
  • подготовка документов для регистрации ООО и ИП;
  • анализ деятельности бизнеса по ФЗ-115;
  • сервис выставления счетов;
  • отчетность в государственные органы;
  • создание электронной подписи;
  • экспертиза инвестиционных проектов и пр.

Подключение сервисов и управление проводится онлайн в СберБизнес. Есть платные и бесплатные сервисы, смотрите на тарификацию.

Подробнее о некоторых важных плюсах Сбербанка

  1. Приятные скидки. Например, если зарезервировать пакет «Набирая обороты» или «Полным ходом», выгодно сразу оплатить 6 или 12 месяцев обслуживания. Тогда клиент получит 1 или 2 месяца обслуживания в подарок.
  2. Удлиненный платежный день. Переводы на счета в Сбербанке выполняются практически круглосуточно, перерыв делается с 24:00 до 01:00. На счета в других банках операции проводятся с 01:00 до 19:30 по московскому времени.
  3. Бизнес-карта. При открытии счета можно сразу заказать выпуск привязанной к счету карты. Первая карточка бесплатная, за обслуживание следующих берется плата согласно тарифам банка. Управлять картами можно через СберБизнес, устанавливая лимиты и ограничения, отслеживая операции.
  4. Услуги для бизнеса. Подключение эквайринга любого типа, подача заявки на кредиты, открытие депозитных счетов, оформление банковских гарантий и пр. Для своих клиентов Сбер предлагает лучшие продукты и условия.
Бонусы от Сбербанка при открытии РКО

Сбер также сотрудничает с сервисами, которые помогут бизнесу быстрее развиваться. Перечень партнеров и предложений регулярно обновляется.

Часто задаваемые вопросы

Нужна ли для оформления расчетного счета печать?

Карточка с образцами печатей и подписей клиента — не обязательный атрибут при заключении договора на РКО. Требуется, если клиент планирует совершать приходно-расходные операции через кассу банка.

Как снять деньги с расчетного счета ИП или ООО?

Если к счету привязана корпоративная бизнес-карта, снять деньги можно с ее помощью через банкомат Сбербанка. Также можно запросить обналичивание через кассу. За снятие берется плата согласно тарифу на обслуживание.

Как пополнить расчетный счет?

Внеся деньги через банкомат или платежный терминал Сбера, используя бизнес-карту. Также пополнение наличными выполняется через кассу или безналичным переводом с другого счета.

Сколько занимает открытие расчетного счета?

Если воспользоваться услугой бронирования счета через интернет, реквизиты р/с предоставляются за 5 минут. Подключение к расчетно-кассовому обслуживанию занимает 1-2 рабочих дня.

Какая у Сбербанка длительность операционного дня?

Если речь о транзакциях в адрес юр. лиц Сбера, тогда банковский операционный день длится с 01:00 до 24:00. Для иных операций — с 01:00 до 19:30.

Отзывы о банке

В Сбербанке большое количество клиентов малого и среднего бизнеса. За время многолетнего обслуживания накопилось достаточно отзывов по каждому виду корпоративных услуг.

Подключилась к пакету Легкий старт, пользуюсь уже полгода, устраивает. Операций немного, поэтому искала такой тариф, чтобы был бесплатный. В самом деле ничего не берут, только платежи платные. Цена комиссии, конечно, немаленькая, но смысла переходить на следующую ступень тарифов нет.

Ирина, Москва

Долго изучал плюсы и минусы РКО Сбербанка. Работаю в торговле, поэтому счет необходим. До этого пользовался услугами Уральского банка, не сошелся с ним характером… Выбрал в итоге Сбер, уже второй год пользуюсь, никаких нареканий не имею. Сначала был тарифный план Набирая обороты, сейчас перешел на Полным ходом. Эквайринг, кстати, тут нормальный.

ИП Калашников, Екатеринбург

Стал клиентом Sberbank не так давно, услуги и режим работы в принципе устраивают. Раньше обслуживался здесь как физ. лицо, поэтому и счет для фирмы решил открыть здесь. Могу сказать, что сотрудники не слишком помогли. Забронировал счет, подал заявку, договорился с менеджером о встрече. Девушка удивилась, что мои бумаги в электронном виде, стала куда-то звонить, суетиться. Предложила протокол от руки на месте составить… Завести счет удалось, но времени убил на это много…

ООО Стрекоза, Санкт-Петербург.

Лого Спецсчета.ру
Если остались вопросы – задавайте!
Задайте интересующий вас вопрос на нашем форуме без регистрации. Мы будем рады помочь!